Доллар США
Евро
Казахстанский тенге
Цена ошибки, или Как я солидарно взыскал 9,3 млн. рублей убытков с двух крупнейших банков страны
В настоящей книге я хочу рассказать историю одного интересного судебного дела, в котором мне удалось взыскать солидарно с двух крупнейших банков страны убытки в размере 9,3 млн. рублей.
Мошенники похитили из почтового отделения исполнительный лист, оформив по поддельному паспорту с вклеенной чужой фотографией простую электронную подпись. Назвав код из смс-сообщения, отправленный на номер телефона, привязанный к анкете, заполненной по поддельному паспорту, мошенники получили в почтовом отделении исполнительный лист, изготовили поддельное сопроводительное заявление и отправили его по почте в первый банк, в котором должнику был открыт счет.
Несмотря на то, что взыскателем выступал индивидуальный предприниматель, а в заявлении для перечисления денег был указан счет физического лица, первый банк не обратил на это внимание, сформировал платежные ордера и отправил платежи во второй банк, в котором мошенники открыли счет на имя взыскателя по поддельному паспорту на неустановленное лицо.
Второй банк, получив платежные ордера и увидев совпадение по наименованию получателя и номеру счета, зачислил деньги на счет, открытый мошенниками, проигнорировав, что взыскателем являлся индивидуальный предприниматель с конкретным ИНН, а не физическое лицо.
Понятно, что в конечном итоге деньги украли мошенники, но именно из-за неправомерных действий двух банков взыскателю были причинены убытки, поскольку именно кредитные организации совершили банковские операции с нарушением установленного законом порядка.
В настоящей книге я описал рассмотрение данного дела в судах первой, апелляционной и кассационной инстанций, проанализировал все допущенные мной ошибки и сделал выводы о том, на что обратить внимание предпринимателям, сталкивающимся в своей повседневной деятельности с различными коммерческими рисками.
Отдельное рассмотрение в работе с опорой на судебную практику получили вопросы, которые появлялись у меня в ходе рассмотрения дела: распределение убытков, вызванных принятием банком поддельного паспорта клиента; взыскание убытков при наличии возбужденного уголовного дела; проверка банком ИНН при осуществлении перевода денег; стандарт осмотрительности банка при списании денег по исполнительному листу; солидаритет банков за нарушение порядка совершения банковских операций; использование индивидуальным предпринимателем личного счета в коммерческой деятельности.
Книга будет полезна юристам, экономистам, банковским работникам, а также предпринимателям, сталкивающимся в своей повседневной деятельности с различными коммерческими рисками.
| Автор | Бычков А.И. |
| Вес | 160 г |
| ISBN | 978-5-9998-0491-4 |
| Переплет | Мягкий |
| Количество страниц | 116 |
| Издательство | Infotropic Media |
| Габариты | 220 × 150 × 6 мм |
| Язык | русский |
В наличииВ настоящей книге на основе анализа и обобщения судебной практики исследуются ключевые вопросы, связанные с применением гражданско-правовой, административной и уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность, возникновением налоговых последствий для клиентов теневых банкиров, приводятся меры судебного противодействия незаконным финансовым операциям, а также особенности правового механизма реабилитации банковских клиентов, которые попали под подозрение в незаконной деятельности.
В наличииВ настоящей книге на основе анализа и обобщения законодательного материала и судебных прецедентов мы решили проанализировать особенности правового режима основных банковских счетов, используемых в банковской практике, а также специфику разрешения споров между банками и клиентами.
В наличииВ настоящей книге я даю краткий экскурс в историю легендарного рок-коллектива и его самой популярной песни «Трава у дома», изучаю вереницу судебных споров между музыкантами за право использования названия «Земляне», разногласия организаторов концертов с потребителями, недовольными появлением на сцене нового состава рок-группы, а также конфликты с предприимчивыми кандидатами, использующими известные песни в своей предвыборной агитации.
В наличииВ обширном массиве самой разнообразной судебной практики не без труда, но все же можно отыскать необычные юридические прецеденты, отличающиеся своей уникальной неповторимостью. В настоящей книге я решил продолжить изучение таких нетривиальных случаев и интересных казусов, представив результаты своего творческого поиска моим уважаемым читателям.
В наличииВиктор Цой и его прославленная рок-группа «КИНО» без всякого преувеличения являются нашей национальной гордостью.
В наличииВ настоящей книге представлена картина судебных баталий с любовной тематикой.
В наличииВ настоящей книге проанализированы актуальные проблемы, связанные с проведением расчетов с кредиторами по текущим платежам.
В наличииНастоящая книга продолжает серию исследований, посвященных отдельным средствам доказывания в судебном процессе.
В наличииВ настоящей книге я решил продолжить исследование очень интересной и актуальной темы доказывания в судебном процессе, сделав акцент на разных и порой совершенно неочевидных правовых инструментах, которыми могут оперировать участники состязатель-ного судебного процесса.
В наличииНастоящую книгу я решил посвятить изучению отдельных вопросов доказывания в судебном процессе, включая представление и истребование доказательств, их обеспечение судом, свободную оценку доказательств, а также правомерный отказ от представления доказательств со ссылкой на наличие заведомо неисполнимой обязанности по доказыванию.
В наличииБрачный договор и соглашение о разделе имущества являются хотя и самыми популярными, но вместе с тем далеко не единственными договорными моделями, которые могут использовать супруги при структурировании своих имущественных отношений.
В наличииНа основе анализа и обобщения судебной практики в книге рассмотрены вопросы оспаривания сделок с жилыми помещениями граждан, недействительность кредитного договора по таким правовым основаниям, как нарушение банком права гражданина на получение информации, наличие у последнего психического расстройства, в результате которого он оказался не в состоянии понимать значение своих действий или руководить ими, а также уделено внимание проблеме соотношения исков о признании кредитного договора незаключенным и недействительным.
В наличииНа основе изучения законодательного материала, а также анализа и обобщения сложившейся судебной практики в настоящей книге получили освещение такие важные аспекты правового регулирования труда, как ответственность работодателя за нарушение срока выплаты зарплаты, использование табеля учета рабочего времени, установление режима неполного рабочего времени и обязанность работодателя компенсировать моральный вред.
